La declaración de operaciones con terceros es útil para conocer las dependencias económicas que se establecen entre las empresas para conocer su riesgo heredado
Este documento de obligada presentación ante la Agencia Tributaria para empresas y autónomos (según su volumen de negocio) tiene un carácter informativo y de control y cotejo para la Administración.
Sin embargo, para las entidades bancarias aporta valiosa información en cuanto a poder identificar las empresas con las que trabaja un cliente, la diversificación económica en cuanto a sus clientes y la localización geográfica de estos. De este modo puede aplicar técnicas de scoring a través del riesgo heredado e incluso conocer el riesgo existente en un sector si se conoce la actividad de la empresa.